- 알려드립니다!
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상품 선정기준
- 1. 추천상품은 매월 당사가 자산배분위원회에서 대내외 투자환경과 내부 선정기준에 따라 투자매력도가 높은 금융상품을 추천합니다.
- 2. 정량평가 60% : 과거 3개월/6개월/1년 수익률과 표준편차(제로인기준, 동일유형%순위 평가 각 15%), 과거 6개월/1년 수정샤프지수(제로인기준, 동일유형%순위 평가 15%), 펀드자금유입(15%)
- 3. 정성평가 40% : 향후 전망 및 유망도(20%), 운용역량 평가(20%)
- 4. 수익률 BEST상품은 최근 1년 수익률 상위펀드(현재 판매중인 펀드로 사모펀드,MMF형 펀드는 제외)
- 5. 고객가입 BEST 상품은 최근 1개월 당사 판매금액 상위 상품
- 6. 제로인 추천펀드는 제로인 3년 평가등급 상위순으로 동일등급시 수익률 기준 상위 상품
- 7. 본자료는 정보제공을 목적으로 하는 것이며 상품의 판매나 권유를 위해 작성되는 것이 아닙니다.
투자유의사항- ※ 상기수익률은 세전 수익률 기준이며, 과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다.
- ※ 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
- ※ 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- ※ 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- ※ 해외펀드는 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
- ※ 당사는 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 반드시 영업직원으로부터 충분히 설명을 듣고, 투자결정을 내리시기 바랍니다.
- ※ 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
- ※ 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수.수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
- ※ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
- ※ 재간접형펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등 추가비용이 발생할 수 있습니다.
- ※ 개인형퇴직연금(IRP)/퇴직연금(DC) 이 퇴직연금은 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 ＂최고 5천만원＂이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우 합하여 5천만원까지 보호합니다.
- ※ 연금저축 계약기간 만료전 중도해지하거나 계약기간 종료후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.
- ※ [IRP수수료] : 계좌관리수수료 (후취) 연 0.0 ~ 0.25%
- ※ DC수수료(후취) : 자산관리수수료 연 0.20%, 운용관리수수료 연 0.30% (적립금별 상이, 자세한 사항은 홈페이지 참고)
준법감시인 심사필 제71-58호(2024.01.10~2025.01.09)
고용노동부 퇴직연금
